Archive digitale et vue d’ensemble du patrimoine pour un meilleur suivi

Synthétiser tous les éléments de son patrimoine est parfois un défi. Quelle est la valeur ajoutée de Delen Private Bank ?

Katrin Eyckmans : L’archive digitale de l’application Delen est particulièrement utile. Les clients peuvent y rassembler tous les documents importants en lien avec leur patrimoine.

Nous les aidons également à identifier ces documents pertinents via une check-list, par exemple les actes et les procurations. Nous établissons aussi leur arbre généalogique et analysons leur situation familiale. Enfin, nous dressons un inventaire de leurs actifs : sociétés, biens mobiliers et immobiliers, assurances, etc.

Actuellement, nous recevons une quantité croissante d'informations, le plus souvent par voie digitale, et non plus sur papier. C’est certes une bonne chose pour l'environnement, mais cela n’aide pas à conserver une vue d'ensemble. La nécessité de disposer d’un espace centralisé et sécurisé ne fait donc que croître. Et l’archive digitale dans l’application Delen est une excellente solution.

Pourquoi est-ce important de disposer d’une vue d’ensemble de son patrimoine global ?

Katrin Eyckmans : Cette vue d’ensemble permet à nos juristes de conseiller nos clients de manière optimale. Ils disposent ainsi de toutes les informations nécessaires pour les accompagner au mieux dans la planification de leur patrimoine, notamment par rapport à la charge successorale.

En outre, il devient essentiel de documenter correctement l’origine des biens. De nombreuses institutions, comme les autorités fiscales, les notaires ou les banques, demandent régulièrement aux clients de prouver l’origine de leur patrimoine. Nous constatons que cela reste parfois un réel défi. Une vue d’ensemble de tous les éléments et un historique peuvent dès lors s’avérer très utiles.

L’archive digitale de l’application Delen permet aux clients d’organiser plus facilement leurs affaires financières. Comment fonctionne-t-elle ?

Katrin Eyckmans : Premièrement, nous ajoutons nous-mêmes certains documents dans l’archive digitale, notamment des documents en lien avec nos services, par exemple, une simulation d’investissement ou un document de donation. Ensuite, le client peut télécharger lui-même ses documents de manière très simple et rapide dans l’application Delen. Il lui suffit de les scanner en prenant une photo d’un document ou d’importer les documents pertinents directement depuis MyMinfin. Son/Sa chargé(e) de relation peut également l’aider à intégrer des documents. La confidentialité et la sécurité de l’application Delen sont des atouts majeurs. Elle permet de centraliser toute l’information patrimoniale du client et de la rendre aussi accessible à la génération suivante s’il le souhaite.

Selon vous, quels sont les trois documents qu’il est essentiel de conserver dans son archive digitale ?

Katrin Eyckmans : Chaque situation est évidemment différente, mais dans le cadre de la planification patrimoniale, je dirais d’abord la convention matrimoniale – anciennement appelée contrat de mariage – le testament et le mandat extrajudiciaire. Mais je pense aussi à tous les documents qui ne sont pas disponibles en ligne, notamment ceux en lien avec les collections d’art, les preuves d’achat, les conventions d’actionnaires, etc. Ces informations sont également importantes et ont donc tout à fait leur place dans l’application Delen.