Notre philosophie d’investissement
Gérer votre patrimoine avec des solutions claires et durables dans une perspective de croissance équilibrée et à long terme. Telle est la philosophie d’investissement de Delen Private Bank. Notre objectif ? Votre sérénité financière, aujourd’hui et demain.
Les 5 principes clés de notre philosophie d’investissement
Cadelam, gestionnaire de fonds du Groupe, gère votre portefeuille selon cinq principes clés : sur le long terme, avec conviction, selon nos principes d’investissement responsable, dans le respect de votre tolérance au risque et par le biais d’actifs compréhensibles.
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Sur le long terme
Pour gérer votre patrimoine de manière responsable, nous regardons au-delà des turbulences temporaires, des incertitudes et des mouvements spéculatifs. Il est impossible de déterminer le moment idéal pour entrer ou sortir du marché, mais un investisseur qui regarde plus loin que les fluctuations boursières n’a pas à se soucier du moment idéal pour acheter ou vendre. Sur le long terme, les actions génèrent la majeure partie du rendement de votre portefeuille. C’est pourquoi nous conseillons à nos clients en gestion discrétionnaire de rester investis (stratégie de « buy & hold »).
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Avec conviction
Les gestionnaires de Cadelam appliquent une approche « top down ». Ils analysent d'abord le contexte macroéconomique en détail. Ils définissent ensuite les thèmes d’investissement porteurs d’avenir à moyen-long terme : la digitalisation, l’urbanisation et le vieillissement de la population par exemple. Puis, ils déterminent les secteurs les plus pertinents : le e-commerce, le cloud, les infrastructures, l’industrie pharmaceutique, etc. Enfin, ils sélectionnent les meilleures entreprises selon une approche « best-in-class » : des acteurs au bilan solide avec une approche judicieuse et durable.
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Responsable
Si vous visez une croissance équilibrée et durable de votre patrimoine, vous choisissez inévitablement une gestion responsable pour votre patrimoine. Outre des paramètres financiers, cette philosophie d’investissement intègre également des critères ESG : environnement, responsabilité sociétale et bonne gouvernance. Nous appliquons cette philosophie en trois étapes : l’exclusion, le dialogue et l’intégration de paramètres non financiers. Nous appliquons cette approche à l’entièreté du portefeuille de tous nos clients. En savoir plus sur notre gestion responsable.
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Prudente
Les gestionnaires de fonds de Cadelam sont en permanence à la recherche d’opportunités dans les différents thèmes d’investissement, zones géographiques et secteurs d’activité. Par ailleurs, ils restent attentifs aux risques. Car toute forme d’investissement comporte des risques. Une diversification approfondie est donc essentielle pour gérer ces risques. Les gestionnaires composent dès lors votre portefeuille avec un large panel d’actions et d’obligations individuelles. Ils veillent également à une bonne diversification au niveau des thèmes d’investissement, des zones géographiques et des secteurs. Par ailleurs, il est fondamental que votre profil d’investissement soit correctement déterminé et régulièrement réévalué.
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Transparente
La meilleure façon d’investir est d’opter pour un portefeuille d'investissement que vous comprenez et dont vous pouvez évaluer correctement le risque au regard du rendement potentiel. C’est pourquoi Cadelam investit principalement dans des actions et obligations individuelles plutôt que dans des fonds de tiers manquant de transparence, des structures complexes ou des produits à la mode. Jacques Delen, président du Conseil d’administration, exprime cette philosophie de bon père de famille comme suit : « Pour être qualitative, une solution doit être claire, transparente et compréhensible pour tous ».
En quoi la gestion responsable est intéressante pour vous ?
Sur la base de ces principes, votre patrimoine est judicieusement investi dans un portefeuille solide et durable :
- avec une diversification optimale des régions, secteurs et entreprises
- avec une sélection d’actions et obligations liquides d’entreprises responsables
- géré selon une approche thématique axée sur des secteurs durables et tournés vers l’avenir