Zet de cash in uw vennootschap aan het werk

Heeft u cash in uw vennootschap opgebouwd die u niet dadelijk nodig heeft? Dan wilt u dat vermogen zo goed mogelijk laten opbrengen.

Een DBI-fonds geeft u de kans om via uw vennootschap uw vermogen aan het werk te zetten via een liquide en goed gespreide portefeuille, onder een fiscaal gunstig regime.

3 troeven van onze DBI-fondsen

Vrijgestelde meerwaarden in DBI-fondsen

De DBI-bevek (Definitief Belaste Inkomsten) is een oplossing die specifiek bedacht is om vennootschappen toe te laten belastingvriendelijk te beleggen in aandelen. Want zowel de dividenden die de bevek uitkeert als de meerwaarde bij uitstap uit de bevek genieten een fiscaal gunstig regime.

Let wel, een DBI-Bevek dient aan enkele wettelijke voorwaarden te voldoen. Onze fondsenbeheerder Cadelam heeft uitgebreid met de fiscus overlegd, en vooraf duidelijk met hen vastgelegd aan welke voorwaarden de beleggingen binnen de beveks moeten voldoen om het fiscale gunstregime te genieten. Zo bent u zeker dat de bevek opereert in lijn met de voorwaarden voor het gunstige fiscale statuut.

Wil dat zeggen dat automatisch 100% van de DBI-bevek is vrijgesteld van belastingen? Nee. Want Cadelam stuurt haar strategisch beleggingsbeleid niet enkel op het fiscale voordeel. Het fundamentele plaatje speelt de hoofdrol, ook in de DBI-beveks.

Strategische overtuiging primeert boven fiscaal voordeel

Fondsenbeheerder Cadelam streeft ernaar uw vermogen – privé en zakelijk – zo goed mogelijk te laten renderen, rekening houdend met het risico dat u wilt en kunt dragen. De investeringen zijn ingegeven door een duurzame en weldoordachte beleggingsfilosofie, gericht op de lange termijn. Het resultaat is een goed gespreide portefeuille die inspeelt op diverse thema’s die de toekomst mee vormgeven. Voor de DBI-fondsen is de fiscale aftrekbaarheid een belangrijk criterium, maar niet het enige. Het is een kwestie van de juiste balans te vinden tussen een fiscaal voordeel en een aantrekkelijk rendement.

Dit heeft tot gevolg dat een deel van de portefeuille mogelijk geen fiscale vrijstelling geniet. Sommige dividenden en meerwaarden zullen in aanmerking komen voor vrijstelling. Maar soms wordt in bedrijven geïnvesteerd omwille van hun mooie groeiperspectieven, maar voldoen ze niet aan de opgelegde voorwaarden. De dividenden en meerwaarden uit de aandelen van deze bedrijven komen dan niet in aanmerking voor een vrijstelling. Klinkt ingewikkeld? Geen nood, de bank bezorgt u een gedetailleerd overzicht van de dividenden en meerwaarden die vrijgesteld worden van belastingen, zodat uw accountant ze correct kan verwerken. Bezorg hem of haar ook gerust onze DBI-Fiche.

DBI-fondsen voor alle profielen

Onlangs hebben we ons gamma DBI-beveks aangevuld met een zeer defensief profiel, waarin de aandelenpositie gemiddeld slechts 12,5% bedraagt. In combinatie met de dynamische DBI-bevek die hoofdzakelijk aandelen bevat, creëren we op die manier een DBI-oplossing voor elk investeringsprofiel. Zo kunt u de vruchten plukken van het fiscaal gunstige DBI-regime, welke risicoappetijt u ook heeft – van zeer defensief tot full equity.