De start van uw planningsverhaal

Inzicht door overzicht

Heeft u nood aan een heldere houvast voor de opvolging van uw financiële zaken? Een dashboard dat alle aspecten van uw persoonlijke en zakelijke verhaal overzichtelijk in kaart brengt, en zich aanpast bij elke wijziging? Delen Private Bank begeleidt u stap voor stap.

Onze checklist helpt u om de documenten die voor u van belang zijn, te identificeren. Samen met het digitale archief in de Delen app of Delen OnLine – waar u veilig uw documenten kan bewaren – vormen zij een belangrijke stap om uw vermogen in kaart te brengen. Zo krijgt u een duidelijke synthese van al uw vermogenscomponenten: uw portefeuille, vennootschap, participaties, gezinswoning, tweede verblijf, kunst, verzekeringen, enzovoort.

U kan eveneens een stamboom van uw familie en vennootschappen opmaken. Zo koppelt u uw persoonlijke en zakelijke leven aan uw vermogenssituatie. U wijst de eigendomsrechten in detail toe aan elke persoon, voor elk vermogensonderdeel.

Een bijkomend voordeel: door alle documenten centraal te bewaren, kan de volgende generatie informatie rond uw vermogen makkelijk terugvinden en opvolgen. Een totaaloverzicht van alle vermogenscomponenten en hoe het vermogen tot stand kwam, kan tot slot helpen bij het aantonen van de herkomst van het vermogen.

Aan de slag met het digitale archief

Klaar om uw vermogensoverzicht op te starten? Wij helpen u graag op weg. Om een vermogensplanning op uw maat te bekomen, mogen volgende documenten – indien van toepassing – alvast niet ontbreken in uw digitale archief:

Uiteraard kunnen er, afhankelijk van uw persoonlijke situatie, andere documenten van belang zijn: de verkoopakte van een woning of het bewijs van een schenking bijvoorbeeld.

Samen met uw relatiebeheerder kan u aan de hand van een checklist alle relevante documenten overlopen. Via de Delen app of Delen OnLine kan u deze vervolgens in een handomdraai uploaden of ophalen vanuit MyMinfin.

Uw vermogenssituatie evolueert bovendien doorheen de tijd. Het vermogensoverzicht bij Delen is dan ook dynamisch: in overleg met u passen we informatie rond kredieten, roerende en onroerende goederen aan – op basis van de gegevens die u ons bezorgt tijdens een afspraak of ingeeft via de Delen app of Delen Online.

De eerste stap naar vermogensplanning

Dankzij een totaaloverzicht van uw vermogenscomponenten en stamboom kunnen we analyseren hoe het vandaag met uw vermogen gesteld is, en nagaan hoe het zal evolueren doorheen de tijd. Wat is de impact van een huwelijk, de aankoop van een tweede woning, uw pensioen, een schenking, enzovoort.