Onze planningsaanpak

Bij Delen gaan vermogensbeheer en vermogensplanning hand in hand. We zijn ervan overtuigd dat het beheer van jouw vermogen niet losgekoppeld kan worden van de ontwikkeling van dat vermogen, en van de ontwikkeling die jezelf, jouw gezin of jouw onderneming doormaken. 

In eerste instantie brengen we jouw vermogenssituatie nauwgezet in kaart. Vervolgens zetten we jouw concrete wensen en doelstellingen op een rij. We toetsen de haalbaarheid hiervan en wat dat betekent voor jouw vermogen.

In een derde stap bekijken we de mogelijkheden om tot een optimale vermogensplanning te komen, zoals schenkingen, een wijziging van de huwelijkse voorwaarden en een (levens)testament. Zo kom je tot een geïntegreerde planning voor jouw gehele vermogen, onroerend en roerend. En kun je met de nodige kennis van zaken beslissen.

Brede ondersteuning

Heb je vragen over bijvoorbeeld (nieuwe en mogelijke) belastingregels, BV vs privévermogen, jouw huwelijkse voorwaarden of, jouw (levens)testament? Onze financial & estate planners bieden je glasheldere oplossingen en staan voor je klaar. Hieronder een greep uit de thema’s waarbij ze graag met je meedenken.

Wijziging huwelijkse voorwaarden

Jouw huwelijkse voorwaarden zijn in veel opzichten bepalend voor de toekomst van jouw vermogen. Ze kunnen een belangrijke tool zijn om jezelf en jouw partner optimaal te beschermen. De juiste bepalingen opnemen in deze voorwaarden, is dan ook cruciaal. Onze financial & estate planners bekijken graag de opties met je.

Schenking

Hoeveel je schenkt en op welke manier je dat doet, heeft een impact op het al dan niet betalen van schenkbelasting. Jouw uiteindelijke belastingbesparing hangt af van de wijze, de omvang en de tijdsduur van de schenkingen. Ook voor schenkingen aan een goed doel bestaan verscheidene mogelijkheden.

Levenstestament

Wat moet er gebeuren wanneer je zelf niet meer in staat bent om jouw vermogen te beheren? Met een levenstestament kun je jouw partner of een andere vertrouwenspersoon aanwijzen om jouw vermogen te beheren. We maken je graag wegwijs in de voorwaarden en bepalingen.

DPB-NL---Juni-22-campagne---Pim-Hoyng

De planning en overdracht van jouw vermogen is naast een technische kwestie ook een persoonlijke, emotionele zaak. Onze experts creëren de optimale omstandigheden voor dialoog en overleg, in alle discretie.

— Pim Hoyng

Een helikopterzicht op jouw vermogen

Een helder totaaloverzicht van jouw vermogen is het vertrekpunt voor een vermogensplanning die op jou is toegesneden.

Ga naar vermogensoverzicht

Plan jouw financiële toekomst

Wat jouw toekomstplannen ook zijn, Delen Private Bank houdt de vinger aan de pols en stelt je een gerichte planningsaanpak voor. Zo kun je te allen tijde de juiste stappen zetten.

Neem contact op