De start van jouw planningsverhaal

Het vermogensoverzicht van Delen Private Bank vormt een solide basis voor gerichte ondersteuning. Aan de hand van een volledig overzicht van alle aspecten van jouw vermogen en jouw privé-, gezins- en zakelijke situatie, kunnen wij jouw huidige vermogenssituatie analyseren en een planning op maat maken.

Inzicht door overzicht

Heb je behoefte aan een heldere houvast voor de opvolging van jouw financiële zaken? Een dashboard dat alle aspecten van jouw persoonlijke en zakelijke verhaal overzichtelijk in kaart brengt, en zich aanpast bij elke wijziging? Delen Private Bank begeleidt je stap voor stap.

Onze checklist helpt je om de documenten die voor jou van belang zijn, te identificeren. Samen met het digitale archief in de Delen app of Delen OnLine – waar je jouw documenten veilig kunt bewaren – vormen zij een belangrijke stap om jouw vermogen in kaart te brengen. Zo krijg je een duidelijk beeld van alle componenten waar je vermogen uit bestaat: jouw beleggingsportefeuille, vastgoed, ondernemingsvermogen, pensioenvoorzieningen, etc.

Je kunt eveneens een stamboom van jouw familie en eventuele vennootschappen opmaken. Zo koppel je jouw persoonlijke en zakelijke leven aan jouw vermogenssituatie. Je wijst de eigendomsrechten tot in detail toe aan personen, voor elk vermogensonderdeel.

Een bijkomend voordeel: door alle documenten centraal te bewaren, kan de volgende generatie informatie rond jouw vermogen makkelijk terugvinden en opvolgen. Een totaaloverzicht van alle vermogenscomponenten en hoe het vermogen tot stand kwam, kan tot slot helpen bij het aantonen van de herkomst van het vermogen.

Het vermogensoverzicht is cruciaal om aan vermogensplanning te doen en correct advies te geven.

— Katrin Eyckmans, jurist-fiscalist en directielid bij Delen Private Bank

Aan de slag met het digitale archief

Klaar om aan de slag te gaan met jouw vermogensoverzicht? Wij helpen je graag op weg. Om tot een toegesneden vermogensplanning te komen, mogen de volgende documenten – indien van toepassing – in ieder geval niet ontbreken in jouw digitale archief:

Huwelijkse voorwaarden
Testament en levenstestament
Aangifte inkomstenbelasting
Gespecificeerde jaarrekening, als je ondernemer bent

Uiteraard kunnen er, afhankelijk van jouw persoonlijke situatie, andere documenten van belang zijn: de verkoopakte van een woning of het bewijs van een schenking bijvoorbeeld.

Samen met jouw private banker kun je aan de hand van een checklist alle relevante documenten langslopen. Via de Delen app of Delen OnLine kun je deze vervolgens in een handomdraai uploaden.

Jouw vermogenssituatie ontwikkelt zich bovendien door de tijd. Het vermogensoverzicht bij Delen is dan ook dynamisch: in overleg met jou passen we informatie rond kredieten, roerende en onroerende goederen aan – op basis van de gegevens die je ons verstrekt tijdens een afspraak of via de Delen app of Delen Online.

De eerste stap naar vermogensplanning

Dankzij een totaaloverzicht van jouw vermogenscomponenten en jouw stamboom kunnen we analyseren hoe het vandaag met jouw vermogen is gesteld en nagaan hoe het zich zal ontwikkelen. Wat is bijvoorbeeld de impact van een huwelijk, de aankoop van een tweede woning, met pensioen gaan of een schenking?

Ga naar vermogensplanning

Via de app of via jouw private banker

Breng je jouw financiële administratie het liefst meteen in orde? Met de Delen app of Delen OnLine kan je jouw documenten veilig en netjes bewaren in jouw digitale archief.

Je kunt hiervoor ook altijd terecht bij jouw private banker. Zij of hij helpt je graag verder.

Neem contact op