Le Groupe Delen a réalisé une belle performance en 2023. Il a enregistré un niveau record des actifs sous gestion de 54,8 milliards d'euros, en hausse de 14 %, grâce à un afflux important de capitaux et aux bonnes prestations des marchés financiers.

Ces bonnes prestations des marchés furent une aubaine, mais la croissance constante d'une entreprise ne relève pas du hasard. Michel Buysschaert, CEO de Delen Private Bank : « La réussite de la Banque est plutôt le reflet de notre éthique d’entreprise, où priment l'intégrité, la responsabilité et une attitude proactive pour relever les défis. Cette culture d’entreprise invite à profiter des heureux hasards, mais ces derniers n’expliquent pas pour autant les performances supérieures à la moyenne. »

Un afflux net de capitaux, principalement en gestion discrétionnaire

Tant en Belgique qu’aux Pays-Bas, au Luxembourg et en Suisse, le Groupe a enregistré des entrées nettes de capitaux. Sur les trois dernières années, ces entrées avoisinent en moyenne les 2 milliards d'euros par an. Au Royaume-Uni, l'ensemble du marché, y compris JM Finn, a été affecté par l'augmentation du coût de la vie et des taux d'intérêt.

Dans tous les pays, la gestion discrétionnaire, à savoir une gestion au nom et pour le compte du client, reste de loin le type de gestion le plus fréquent : pas moins de 90 % des actifs confiés sont gérés de manière discrétionnaire ou par le biais de fonds patrimoniaux.

La Banque Van Breda, qui forme avec Delen Private Bank le segment bancaire du groupe Ackermans & van Haaren, a de nouveau contribué de manière substantielle aux résultats. Les avoirs de ses clients représentent environ 31 % du total des actifs sous gestion.

Trois facteurs de réussite

Qu'est-ce qui fait le succès du Groupe Delen ? Trois atouts lui permettent de réaliser ces bonnes performances de manière régulière : des contacts de qualité avec ses clients, une très grande efficacité opérationnelle et une approche globale, intégrant tant la gestion que la planification de patrimoine.

• Proximité et disponibilité
  En 2023, la Banque a inauguré un nouveau siège à Charleroi et a rénové ses bureaux de Waterloo et de Campine. Michel Buysschaert précise : « La force de nos équipes commerciales en Belgique, aux Pays-Bas, au Luxembourg, en Suisse et au Royaume-Uni réside non seulement dans leur grande expertise, mais aussi, et surtout, dans leur curiosité et leur désir d’être à l’écoute des clients. »
• Efficacité opérationnelle
  Derrière chaque succès commercial se cachent différentes équipes, du secrétariat au service informatique, qui aident à concrétiser de manière très efficace les promesses faites aux clients. « Prenez par exemple notre processus d’octroi de crédit », explique Michel Buysschaert. « Les clients obtiennent souvent leur crédit dans les 72 heures. Comment ? Grâce à un processus efficace, une très bonne collaboration entre les équipes et un support informatique infaillible. » Le ratio cost-income, un indicateur de l’efficacité générale, s'élève à 42 % pour Delen Private Bank, ce qui est nettement supérieur à la moyenne du secteur (60 %).
• Tout-en-un : gestion & planification
  L'approche globale de la Banque est son 3^e atout. Il s’agit à la fois d’investir le patrimoine, mais aussi de préparer son avenir. Les clients s'adressent à leur chargé(e) de relation non seulement lorsqu'ils ont des questions sur les investissements, mais aussi pour des sujets plus délicats, plus personnels ou plus complexes, tels qu’une donation, la vente de leur entreprise ou d’autres projets financiers. Nous accompagnons les clients et leur famille en envisageant l’avenir de leur patrimoine – sa croissance, sa protection et sa transmission à la génération suivante.

Ces trois facteurs de succès se traduisent par des clients satisfaits, comme le montre l'enquête de satisfaction menée en Belgique, aux Pays-Bas, au Luxembourg et au Royaume-Uni. Plus de 90 % des clients sont (très) satisfaits des services de la Banque. Notre CEO précise : « Chaque client est en quelque sorte un ambassadeur de la Banque. » Et d’ajouter : « J’aimerais remercier tous nos collaborateurs pour leur implication sans faille ainsi que nos clients pour leur loyauté et leur confiance. Tous sont essentiels au succès du Groupe. » 

Les réalisations durables de Delen Private Bank

En 2023, la nécessité de déployer des efforts en matière d’Environnement, de responsabilité Sociale et de bonne Gouvernance (ESG) a une fois de plus été mise en évidence. La météo et le climat ont en effet à nouveau fait la une des journaux : chaleurs extrêmes, nombre record de feux de forêt et augmentation du nombre de tempêtes et inondations.

L'impact de ces questions ESG et la reconnaissance du rôle que la Banque doit jouer en tant qu'organisation et en tant qu'investisseur sont clairs. L'ESG reste donc une priorité stratégique pour Delen Private Bank.

L'investissement responsable est le levier le plus important de notre politique de durabilité. En 2023, la Banque a pris de nouvelles mesures en faveur d'une activité bancaire responsable :

• Au total, ce sont pas moins de 38 milliards d'euros qui sont gérés conformément à notre politique d'investissement responsable. Celle-ci est appliquée à tous les fonds patrimoniaux gérés par Cadelam, gestionnaire de fonds du Groupe.
• L’engagement occupe une place de plus en plus importante dans notre politique d’investissement responsable. Par le dialogue, nous aidons les entreprises à s'engager sur la voie de la durabilité. Cadelam est en discussion avec 345 entreprises, soit 70 % des entreprises en portefeuille. Pas moins de 1 831 dialogues ont été initiés avec ces entreprises. En votant aux assemblées générales, nous pouvons aussi faire entendre notre voix. Nous sommes assistés par les experts d’EOS, un acteur réputé dans les domaines de la durabilité et de l’engagement.

En savoir plus sur les réalisations ESG de Delen Private Bank, en tant qu'investisseur responsable.

La politique de durabilité de Delen Private Bank se concentre non seulement sur sa stratégie d'investissement, mais aussi sur sa propre organisation. Par exemple, nous poursuivons nos efforts en vue de réduire davantage notre empreinte écologique, notamment par l'électrification de notre flotte de véhicules. Nous avons également conclu de nouveaux partenariats avec des organisations culturelles, sociales et sportives qui jouent un rôle important d'émancipation et d'intégration au sein de leurs communautés.

En savoir plus sur Delen Private Bank, en tant qu'organisation durable.

À l'horizon 2024

La recherche d'opportunités de croissance reste une priorité stratégique pour Delen Private Bank. Au premier trimestre 2024, la Banque a annoncé un asset deal avec Puur Beleggen à Noordwijk (dans la région de La Haye) et la reprise de Box Consultants à Eindhoven. Cette dernière transaction devrait être finalisée dans le courant de l'année, après l'approbation habituelle des autorités de régulation financière.

Michel Buysschaert se réjouit : « Ces deux acquisitions permettront de doubler d’un seul coup les actifs sous gestion aux Pays-Bas. Avec Box Consultants, la Banque réalise sa cinquième acquisition locale en huit ans. Les Pays-Bas deviennent ainsi progressivement un deuxième marché domestique. »

Les derniers mois de l'année 2024 devraient être marqués par la fin des travaux du nouveau bâtiment de la Banque à Knokke. Par ailleurs, outre les acquisitions, le Groupe continue de se concentrer sur le potentiel de croissance organique. La Banque compte sur ses atouts - contact personnel, efficience numérique et excellence opérationnelle - pour tirer pleinement parti des opportunités.