Vermogensplanning: jouw brug tussen vandaag en morgen
Heb je al nagedacht over hoe je jouw financiële plannen en toekomst wilt vormgeven? Bij Delen Private Bank werk je samen met jouw private banker zorgvuldig jouw planningsverhaal uit. Onderstaande vragen helpen je alvast op weg.
-
Hoe is het met mijn vermogen gesteld vandaag?
We maken een overzicht van jouw totale vermogen op basis van jouw input. Vervolgens brengen we jouw beleggingsportefeuille en vermogensonderdelen in kaart. Daarnaast creëren we een familiestamboom en een overzicht van de eigendomsrechten van elk familielid.
-
Welke impact heeft mijn levensloop op mijn vermogen?
De tweede stap is analyse. Op basis van jouw vermogensoverzicht maken we een simulatie van de ontwikkeling van jouw vermogen door de tijd heen.
-
Wat zijn de actiepunten?
We maken een planning die afgestemd is op jouw financiële, professionele en persoonlijke toekomstplannen. Ook stellen we mogelijke stappen voor om deze planning verder te optimaliseren.
Vermogensoverzicht
Wij brengen jouw vermogenssituatie helder in kaart. Het vertrekpunt? Een totaaloverzicht van alle componenten waaruit jouw vermogen bestaat.
Op basis van dit overzicht analyseren we jouw vermogenssituatie.
Planningstechnieken
Het beheer van jouw vermogen en de planning ervan gaan hand in hand. Delen helpt je om – heel concreet - tot een optimale vermogensplanning te komen.
De voordelen op een rij
-
Eén geïntegreerd plan, op jou toegesneden
-
Glasheldere oplossingen
-
Een team van financieel & estate planners, juristen en fiscalisten
-
Periodieke opvolging
-
In samenwerking, waar nodig, met andere adviseurs (notaris, advocaat, accountant, etc.)
Ons kredietaanbod
Het kredietaanbod van Delen Private Bank past in het kader van onze brede en behoedzame aanpak van jouw vermogen. Onze kredietexpertise is in die zin een concreet onderdeel van onze opdracht als vermogensbeheerder.
Net als voor het beheer van jouw portefeuille en de vermogensplanning is ons devies voor kredieten: ‘keep it simple’.
Onze aanpak:
-
is flexibel: de looptijd van de lening is aangepast aan jouw situatie waarbij u jouw lening vervroegd kan terugbetalen als dat nuttig blijkt. De maximale looptijd van de lening is 3 jaar.
-
is efficiënt dankzij de digitale verwerking van informatie
-
biedt een globaal overzicht van jouw dossier
-
is duidelijk, behoedzaam en aangepast aan jouw financiële situatie
Dit is geen kredietvoorstel. Elk dossier wordt individueel behandeld en grondig geanalyseerd.
![240716_sfeer-campagnebeeld-klantengesprek-91 (2)](https://www.delen.bank/hubfs/240716_sfeer-campagnebeeld-klantengesprek-91%20(2).webp)
Jouw aanspreekpunt: de private banker
Het is vanzelfsprekend dat jouw financiële situatie door de tijd heen verandert. Jouw leven kent z’n verloop en jouw vermogen ontwikkelt mee. Bij Delen Private Bank heb je een vaste vertrouwenspersoon, jouw private banker, die je begeleidt in al jouw financiële zaken. Zij of hij is jouw ankerpunt.
Met jouw private banker kijk je naar hoe jouw financiële situatie er op dit moment uitziet. Je bespreekt jouw toekomstplannen, verwachtingen en wijzigingen in jouw professionele of privéleven.
Jouw private banker brengt je ook in contact met een van onze specialisten als je fiscale of juridische vragen hebt. Of als je een plan nodig heeft om jouw financiële toekomst en dat van jouw (klein)kinderen vorm te geven.
Plan jouw financiële toekomst vooruit
Krijg juridisch en fiscaal advies om jouw vermogen verder te versterken voor de volgende generaties. Onze financial & estate planners staan je bij met raad en daad.
Nieuws
Van actuele ontwikkelingen op economisch en juridisch vlak tot inspirerende content rond kunst, hobby’s en sport.